Οι 3 τύποι επενδυτικών σχεδίων και τα χαρακτηριστικά τους

Α επενδυτικού σχεδίου θα μπορούσε να οριστεί ως σχέδιο ενός οργανισμού να χρησιμοποιήσει τους διαθέσιμους πόρους για να επιτύχει μελλοντικές επιδόσεις. Γενικά, οι επιδιωκόμενες επιδόσεις είναι οικονομικές.

Ωστόσο, όπως θα δούμε αργότερα, υπάρχουν ορισμένα έργα που αποσκοπούν στη δημιουργία θετικών επιπτώσεων στην ευημερία ορισμένων κοινοτήτων.

Τα επενδυτικά σχέδια μπορούν να χωριστούν σε διαφορετικούς τύπους ανάλογα με τα κριτήρια που λαμβάνονται υπόψη. Ένας καλός τρόπος για να τα διαχωρίσετε με γενικό τρόπο είναι να ακολουθήσετε το κριτήριο του τελικού σας στόχου. Έτσι, θα μπορούσαμε να τις χωρίσουμε σε τρεις: ιδιωτικές επενδύσεις, δημόσιες επενδύσεις και κοινωνικές επενδύσεις.

Ευρετήριο

• 1 Ιδιωτικά επενδυτικά σχέδια
  • 1.1 Χαρακτηριστικά των ιδιωτικών επενδύσεων
  • 1.2 Τύποι ιδιωτικών επενδυτικών σχεδίων
• 2 Δημόσια επενδυτικά σχέδια 
  • 2.1 Χαρακτηριστικά 
  • 2.2 Τύποι δημόσιων επενδυτικών σχεδίων
• 3 Σχέδια κοινωνικών επενδύσεων
  • 3.1 Χαρακτηριστικά 
  • 3.2 Τύποι έργων κοινωνικών επενδύσεων
• 4 Αναφορές 

Ιδιωτικά επενδυτικά σχέδια

Τα έργα αυτού του τύπου αναφέρονται σε εκείνα που έχουν ως αποκλειστικό σκοπό να καταστήσουν την επένδυση οικονομικά κερδοφόρα. Για το λόγο αυτό, το κεφάλαιό της προέρχεται από εταιρείες και οργανισμούς στον ιδιωτικό τομέα, οι οποίοι επιδιώκουν την ανάκτησή της και την απόκτηση μελλοντικού οικονομικού οφέλους..

Για το σκοπό αυτό, τα τμήματα έρευνας και ανάπτυξης των εταιρειών προσπαθούν να διερευνήσουν τις διάφορες επιλογές προκειμένου να βελτιώσουν τα υπάρχοντα προϊόντα ή υπηρεσίες, να αναζητήσουν νέες αγορές ή να ανακαλύψουν πιο αποτελεσματικούς τρόπους λειτουργίας, μεταξύ άλλων καθηκόντων..

Χαρακτηριστικά των ιδιωτικών επενδύσεων

• Στόχος του είναι να επιτύχει οικονομική και οικονομική απόδοση, προκειμένου να ανακτήσει την αρχική επένδυση κεφαλαίου.
• Το μέγιστο δυνατό όφελος επιδιώκεται για τη μικρότερη επένδυση.
• Τα επενδυμένα κεφάλαια είναι ιδιωτικά.

Είδη ιδιωτικών επενδυτικών σχεδίων

Στο πλαίσιο αυτού του τύπου επενδυτικών σχεδίων, υπάρχει μια μεγάλη ποικιλία υποτύπων, ανάλογα με το πού επενδύεται το κεφάλαιο:

Νέα προϊόντα ή αγορές

Μια πολύ κοινή επένδυση στον ιδιωτικό τομέα είναι αυτή που επιδιώκει να εισέλθει σε ένα νέο προϊόν ή υπηρεσία ή σε μια νέα αγορά. Για το σκοπό αυτό, το κεφάλαιο είναι απαραίτητο για την παραγωγή και την έναρξη της νέας γραμμής.

Αυτός ο τύπος επένδυσης μπορεί να αλλάξει τη φύση της επιχείρησης. Ως εκ τούτου, είναι απαραίτητη μια πολύ λεπτομερής οικονομική ανάλυση. Επιπλέον, είναι πολύ πιθανό η έγκριση του διοικητικού συμβουλίου και της ανώτερης διοίκησης της εταιρείας να είναι απαραίτητη..

Ένα παράδειγμα αυτής της επένδυσης θα μπορούσε να είναι μια νέα ηλεκτρονική συσκευή που δημιουργήθηκε από μια εταιρεία τεχνολογίας. Το προϊόν αυτό θα μπορούσε επίσης να στοχεύει σε μια νέα αγορά για την εταιρεία.

Επέκταση υφιστάμενων προϊόντων ή αγορών

Υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες η εταιρεία επιθυμεί να επεκταθεί γεωγραφικά, πιθανώς λόγω της μεγάλης αύξησης της ζήτησης.

Για αυτό το είδος επένδυσης απαιτείται επίσης ανάλυση, αν και ίσως όχι τόσο λεπτομερής όσο στην περίπτωση νέων προϊόντων ή υπηρεσιών. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι η διαδικασία είναι ήδη γνωστή, αν και σε μικρότερη κλίμακα, η οποία θα συμβάλει στην εφαρμογή της σε άλλα μέρη.

Σχέδιο αντικατάστασης για συνέχιση των εργασιών

Υπάρχουν φορές που πρέπει να κάνετε κάποιες αλλαγές για να μπορέσετε να συνεχίσετε τις εργασίες. Ένα παράδειγμα θα ήταν η αντικατάσταση ενός τμήματος που έχει υποστεί ζημιά σε μια μηχανή παραγωγής.

Η περίπτωση αυτή είναι μια από τις πιο απλές, δεδομένου ότι, είναι ένα κομμάτι που ήταν ήδη ιδιοκτησία, είναι γνωστό και τα αποτελέσματά του είναι εύκολο να εκτιμηθούν.

Σχέδιο αντικατάστασης για μείωση του κόστους

Αυτός ο τύπος επενδυτικού σχεδίου είναι πολύ κοινός στις επιχειρήσεις σήμερα. Αναφέρεται στην αντικατάσταση ορισμένων διαδικασιών από άλλους με σκοπό τη μείωση του τελικού κόστους.

Ένα παράδειγμα θα ήταν η αντικατάσταση του προηγούμενου τμήματος του μηχανήματος με ένα πιο σύγχρονο και με βελτιώσεις που διευκολύνουν τη διαδικασία.

Για αυτόν τον τύπο έργων απαιτείται μεγαλύτερη και λεπτομερέστερη ανάλυση από την προηγούμενη, προκειμένου να εκτιμηθεί εάν η επένδυση αυτή θα μειώσει πραγματικά το μελλοντικό κόστος.

Δημόσια επενδυτικά σχέδια 

Τα δημόσια επενδυτικά έργα διαχειρίζονται το κράτος με δημόσιους πόρους. Ως εκ τούτου, το όφελος είναι όχι μόνο οικονομικό, αλλά και κοινωνικό: αυτό μπορεί να απολαμβάνει ο μεγαλύτερος αριθμός ανθρώπων.

Υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες, ακόμη και χωρίς κερδοφορία, ο κοινωνικός αντίκτυπος είναι πολύ μεγάλος, γεγονός που αντισταθμίζει την επιστροφή αυτού του άλλου τρόπου.

Χαρακτηριστικά 

• Επιδιώκει να επιτύχει βελτίωση της κοινωνικής πρόνοιας.
• Η αποδοτικότητα μετριέται στις κοινωνικές επιπτώσεις.
• Το κράτος είναι εκείνο που διαχειρίζεται και εκτελεί τα έργα.
• Δημόσια κεφάλαια επενδύονται, συλλέγονται μέσω φόρων.

Τύποι δημόσιων επενδυτικών σχεδίων

Μεταξύ των πολλών δημοσίων έργων, θα συζητήσουμε τέσσερα από τα πιο σημαντικά: υποδομή, ανάπτυξη επιχειρήσεων, περιβαλλοντική και κοινωνική.

Έργα υποδομής

Τα έργα αυτά είναι δημόσια έργα που έχουν ως στόχο να χρησιμοποιηθούν για μια οικονομική δραστηριότητα (βελτίωση της παραγωγής, δημιουργία απασχόλησης, δημιουργία μεγαλύτερης οικονομικής δραστηριότητας) ή για μια κοινωνική δραστηριότητα (συμβάλλοντας στη βελτίωση των συνθηκών διαβίωσης ορισμένων ομάδων).

Στο πλαίσιο αυτό εισάγονται πολλά είδη υποδομών: εκπαίδευση (πανεπιστήμια), υγεία (νοσοκομεία), αθλητισμός (γήπεδα), ενέργεια (φράγματα) ...

Επιχειρηματικά αναπτυξιακά έργα

Αυτό το είδος έργου επιδιώκει να βοηθήσει τις μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις και να προωθήσει την επιχειρηματικότητα, κάνοντας επιδοτήσεις και ενισχύσεις για να διευκολύνει τη δημιουργία δραστηριοτήτων.

Ένα παράδειγμα θα μπορούσε να είναι μια επιδότηση για νέες εταιρείες στον τεχνολογικό τομέα.

Περιβαλλοντικά έργα

Στα περιβαλλοντικά έργα, ο τελικός στόχος είναι η βελτίωση του περιβάλλοντος. Για το σκοπό αυτό, επενδύει σε προγράμματα ευαισθητοποίησης, επεξεργασίας αποβλήτων, ανάκτησης υποβαθμισμένων περιοχών, διατήρηση προστατευόμενων περιοχών κ.λπ..

Κοινωνικά σχέδια

Στο πλαίσιο των δημόσιων επενδύσεων, τα κοινωνικά σχέδια είναι εκείνα που αποσκοπούν στη βελτίωση της ευημερίας των ανθρώπων. Εδώ θα εισέρχονται δημόσιες υπηρεσίες όπως η ύδρευση και η αποχέτευση, η δικαστική, η υγεία, οι κοινωνικές υπηρεσίες, η ασφάλεια, οι μεταφορές κ.λπ..

Μην τους συγχέετε με τα προγράμματα κοινωνικών επενδύσεων που θα σχολιάσουμε αργότερα, καθώς αυτά μπορούν επίσης να προέρχονται από ιδιωτικό κεφάλαιο.

Σχέδια κοινωνικών επενδύσεων

Τέλος, τα σχέδια κοινωνικών επενδύσεων είναι αυτά που έχουν ως στόχο μόνο να παράγουν θετικό αντίκτυπο στην κοινωνία.

Χαρακτηριστικά 

• Σκοπός του είναι η βελτίωση της κοινωνίας: Ο απώτερος στόχος του είναι μόνο κοινωνικός αντίκτυπος.
• Μπορούν να χρηματοδοτηθούν σε ένα ιδιωτικό ή δημόσιο: Αν και πρόκειται για ένα ιστορικά δημόσιο τύπο έργου, όλο και περισσότερες ιδιωτικές εταιρείες πραγματοποιούν επενδύσεις με καθαρά κοινωνικό σκοπό. Υπάρχουν άνθρωποι που επικρίνουν αυτές τις ενέργειες, υποστηρίζοντας ότι είναι μόνο στρατηγικές μάρκετινγκ και εικόνα της μάρκας. Ωστόσο, όποιος και αν είναι ο λόγος, σιγά σιγά εγκαθίσταται στις εταιρείες. Μια ξεκάθαρη απόδειξη είναι η έναρξη της περίφημης Εταιρικής Κοινωνικής Ευθύνης.

Είδη έργων κοινωνικών επενδύσεων

Τα είδη των σχεδίων για κοινωνικές επενδύσεις θα ήταν τα ίδια με εκείνα των δημόσιων επενδύσεων. Η μόνη διαφορά μεταξύ τους είναι ότι σε αυτό το είδος το τέλος του έργου είναι καθαρά κοινωνικό και ότι τα κεφάλαια μπορούν να προέρχονται από ιδιωτικούς ή δημόσιους οργανισμούς.

• Υποδομή
• Περιβάλλον
• Κοινωνικά
• Τοπική ανάπτυξη
• Κ.λπ..

Αναφορές

1. Leon, C. (2007). Αξιολόγηση επενδύσεων. Περού
2. Cohen, Ε. (1992). Αξιολόγηση των Κοινωνικών Προγραμμάτων. Εικοστός πρώτος αιώνας. Μεξικό
3. Círculo de Lectores (1991). Βασικό μάθημα στη διοίκηση. Συντακτικό κανόνα. Κολομβία
4. Αναστροφή (s.f.). Investment-es.com
5. Shapiro, Ε. (1972) Μακροοικονομική ανάλυση,  Εκδόσεις ICE